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美国不颁发单一的、统一的联邦加密货币牌照。相反，数字资产交易所的监管要求由三个复杂的变量决定：您的具体运营活动、您所处理资产的分类，以及您的终端用户的司法管辖区。
在ChaseGroup，我们将这个监管迷宫转化为清晰、可操作的路线图。我们不会让您去解读重叠的联邦和州法规，我们的定制合规策略将根据您的独特商业模式，为您绘制精确的许可要求。从州一级的资金传输许可证（MTLs）到联邦层面的美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）注册，ChaseGroup为您构建合规框架，确保您能够安全、合规且可扩展地进入美国数字资产市场。
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澳大利亚在许多方面都表现出色：这是一个依赖普通法的盎格鲁-西方国家，靠近亚洲，拥有英语人口，并且在商业和生活标准方面处于高水平。
澳大利亚的加密货币业务框架因此变得全面且经济实惠，重点在于妥善执行良好的反洗钱和报告实践。
这使得澳大利亚的加密货币注册成为加密货币企业的一个可靠选择，因为它可以让企业在不产生过高开支的情况下证明其可信度，这可能与受MiCA法规约束的欧洲国家的情况类似。
澳大利亚的加密框架并非在法律意义上的执照，而是一种注册。加密公司注册为数字货币交易所（DCE）和/或汇款服务公司。尽管只有前者与加密货币相关，但这两项框架通常都是在澳大利亚设立的加密公司所追求的。
法律框架依赖于2006年反洗钱和打击恐怖主义融资法，并由AUSTRAC（国家金融情报机构）执行。加密货币问题于2017年被引入该法案，并经过了多次修订的进一步完善。
澳大利亚交易报告与分析中心负责执行该法规并确保注册实体遵守。
澳大利亚为加密货币企业实行双监管模式，澳大利亚交易与证券监管局（AUSTRAC）负责监督反洗钱和反恐怖融资（AML/CTF）合规事宜，而澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）则负责消费者保护以及对澳大利亚证券和数字资产的监管。
澳大利亚的加密货币框架以其极其实用性而闻名。它侧重于良好的反洗钱实践，并且不强迫注册实体为了开展业务而经历无休止的繁文缛节。例如，没有最低注册资本要求。
在澳大利亚获得加密货币业务注册的现实时间表大约需要6个月。在此期间，企业将满足必要条件并采取步骤以获得澳大利亚加密货币牌照。
在流程的第一阶段，企业应在澳大利亚设立常设机构。这意味着，正式而言，需要有一个物理办公室，并且至少有一名公司员工在那里办公。
然后，该公司必须遵守2006年《反洗钱与反恐怖融资法》中规定的要求，并由澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）负责执行。这些要求主要针对建立一个适当的反洗钱计划，其具体内容将在本页下方详细说明。
公司应任命一名合格的合规官，该人员无需为澳大利亚公民或居住在澳大利亚，负责监督遵守反洗钱和反恐怖融资义务。
由于所有要求均已满足，该加密货币公司可以将其申请提交给澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC），由其首席执行官进行审查。法律规定了90天的审查期限，可延长至120天，以便对申请进行审查并向申请人提供答复。
一旦注册成功且反洗钱计划已获通过，申请人即可开始开展业务。注册手续也将极大地帮助公司开设银行账户以开展业务。
关于加密货币业务，有两类注册对加密货币创业者具有重要意义：数字货币交易所（DCE）和汇款服务提供商。
这两项注册均受相同要求约束，因为它们都属于2006年反洗钱法案设计的类似框架。
正如其名，此注册允许加密货币与法定货币之间的兑换，反之亦然。这是运营一个加密货币交易所平台的基本基础。
这样的公司还可以提供数字钱包服务和资金托管。
此注册允许公司提供汇款服务：境内和跨境汇款。
一家澳大利亚汇款服务公司可以接收汇款指令、提供资金并运营汇款网络。
上述两项活动是不同的。一家同时持有这两项注册的公司可以提供综合服务，以弥合跨境转账、法定货币和加密货币之间的差距。
协同作用下，这使得加密货币能够作为一种转移机制使用，相比传统银行渠道，它具有更低的成本和更高的速度。
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澳大利亚加密货币牌照的最低要求如下：
澳大利亚的加密货币公司根据其业务活动，需遵守数字货币交易所（DCE）框架和/或汇款服务框架。数字货币交易所注册仅针对加密货币业务，因此对于此类活动是强制性的；而汇款服务注册则扩展了已注册为DCE的公司所能开展的业务范围，因为它允许进行汇款和资金转账。
一家注册为DCE或汇款服务提供商的公司，可以进一步注册从事另一项业务。重要的是，他们不得在未事先注册的情况下从事任何受监管的活动。
这两个框架均由2006年反洗钱和反恐怖融资法案以及澳大利亚政府金融情报机构AUSTRAC制定并执行。它们共同规定了注册数字货币交易所公司和汇款服务提供商的相关要求、义务和授权。
在澳大利亚注册的加密货币公司受澳大利亚公司适用的税收管辖。
适用企业所得税。其税率为5000万澳元（约合3300万美元）以下营业额的实体为25%，超过该金额的为30%。该税率适用于公司的所有应税利润。
澳大利亚没有专门针对加密货币业务的税收。
一旦加密货币公司投入运营，澳大利亚监管机构最关心的是其是否认真执行反洗钱和反恐怖主义融资计划，以及在反洗钱和反恐怖主义融资范围内的报告是否合规。
如公司活动或组织发生任何变更，必须在14天内通知澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）首席执行官。
至于在澳大利亚注册的所有报告实体，如果一家注册加密货币公司符合以下一个或多个条件，则可能需要缴纳年度行业贡献费：
“大量交易”和“交易报告总价值高”未由澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）进一步明确。
该法案并未明确要求公司必须在澳大利亚注册，才能在澳大利亚交易和汇款监管局（AUSTRAC）注册进行数字货币兑换和汇款活动。然而，在当地拥有实体存在和开展业务活动是高度明智的。这在与澳大利亚银行机构及其他行政机构进行谈判时也会有所帮助。
在澳大利亚注册有限责任公司是一个简单直接的过程，并且不需要任何在加密货币业务注册中本就不需要的额外事项。
澳大利亚公司的注册允许您的企业声称自己是澳大利亚企业，并在其网站上显示澳大利亚的企业名称和地址，鉴于澳大利亚的声誉，这深受客户的信任。
如上所述，申请在澳大利亚注册为加密货币公司的首要条件是在该国建立实体业务。
由于该框架由《反洗钱与打击恐怖融资法》所界定，因此在申请中对反洗钱计划的内容给予了高度重视。它应包括：
必须指定一名反洗钱合规官，以妥善执行该计划的内容。
所有关键人员也需要提供无犯罪记录证明。
如果该公司是大型集团的一部分，或者已经在其他司法管辖区获得许可，应向澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）进行说明。这适用于数字货币兑换和汇款服务。
在澳大利亚注册为加密货币公司是一个简单过程，但需要细致的准备并严格遵守相关要求。
首先，要求申请人必须在澳大利亚拥有实体存在。这意味着只有在实际开展业务的司法管辖区拥有实体办公室的公司才能注册。具体来说，这意味着愿意在澳大利亚获得加密货币牌照的公司将被要求租用办公空间并聘请当地人员ChaseGroup的法律团队建议聘请一名董事和一名合规官）。注意：该公司不必是澳大利亚公司，但必须能够在当地运营，因此建议注册澳大利亚公司。
该公司还必须注册为报告实体，这一流程与注册为加密货币业务是分开的。
随着其他文件要求（特别是关于反洗钱、报告和风险评估的要求）的满足，申请可以提交给澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）。随后，AUSTRAC首席执行官将在90天内对该申请作出裁决，若有必要，可延长至120天。
只要已采纳反洗钱和反恐怖主义融资计划，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）验证注册并将其列入官方登记册，该公司即可自由运营。
美国多州部署的完整许可流程需要6至18个月。以下阶段在联邦层面是按顺序进行的，但在联邦基线确立后，可在州层面同时进行。
业务组建与结构。美国实体组建（通常为特拉华州C型公司或有限责任公司）、来自美国国税局的雇主识别号（EIN），以及确立所有权结构的治理文件。
金融犯罪执法网络（FinCEN）货币服务业务（MSB）注册。准备反洗钱/反洗钱及打击资助恐怖主义（AML/BSA）合规计划，使用金融犯罪执法网络（FinCEN）指定的表格向金融犯罪执法网络（FinCEN）（或表格中指定的其他地点）提交注册申请，并获得联邦货币服务业务认可。
州级MTL申请。保函和资本要求按州规定执行，申请需通过NMLS提交，并附上商业计划、财务报表以及主要负责人背景调查。
州监管审查。各州监管机构独立进行审查。纽约州的BitLicense和加利福尼亚州的DFAL在全国范围内拥有最长的审查周期。在此阶段，监管机构之间的积极沟通是标准做法，而非可选项。
许可证的签发与持续合规。许可证按州滚动签发。反洗钱计划的维护、可疑交易报告（SAR）和现金交易报告（CTR）的提交、许可证续期以及年度合规审查，均在获得执照后立即开始。
对于追求有限州或仅限蒙大拿州发射的运营商，联邦专属时间表可压缩至4至8周。
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